CM Treuhand GmbH

Vorsorgeplanung

Bin ich bei einer längerfristigen Erwerbsunfähigkeit oder bei Invalidität genügen abgesichert? Wie sieht im Fall meines Ablebens die finanzielle Situation bei meinen Angehörigen aus? Wie weit kann ich meinen heutigen Lebensstandard auch in Zukunft mit den zu erwartenden Altersleistungen beibehalten? Diese Fragen sind wichtig und können nie früh genug angegangen werden. Wir zeigen Ihnen die aktuelle Vorsorgesituation auf und entwickeln mit Ihnen einen Massnahmenplan, wie Sie Lücken schliessen können.

- Vorsorgeanalyse (Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall, bei Tod infolge Krankheit oder Unfall, im Alter)
- Lebensversicherungen

Nachlassplanung

Mit einem Testament oder einem Erbvertrag stellen Sie frühzeitig sicher, dass im Fall ihres Ablebens ihre persönlichen Wünsche respektiert werden. Der Vorsorgeauftrag ist eine vorgängige, selbstbestimmte, private Regelung für der Fall der eigenen Handlungsunfähigkeit mit dem Ziel, behördliche Massnahmen und eine wesentliche Kontrolle durch die KESB zu vermeiden.

- Güterrechtliche Auseinandersetzung
- Erbrechtliche Auseinandersetzung / Teilung
- Güterstände
- Ehevertrag
- Erbvertrag
- Letztwillige Verfügung / Testament
- Erbanteile / Pflichtteile / verfügbare Quoten
- Möglichkeiten der Meistbegünstigung des überlebenden Ehegatten / des überlebenden eingetragenen Partners
- Vermächtnis
- Vorsorgeauftrag
- Patientenverfügung
- Vollmachten

Buchhaltung / Buchführung

Wir führen Ihre komplette Buchhaltung anforderungs-, gesetzes- und steuerkonform. Oder wir übernehmen auch nur Teile davon, ganz nach ihren Wünschen.

- Finanzbuchhaltung
- Hilfsbuchhaltungen (Debitoren, Kreditoren, Anlagen, Lager, etc.)
- Jahresabschluss
- Zwischenabschlüsse (Monat, Quartal, Semester)
- Controlling
- Betriebsbuchhaltung
- Kostenrechnung
- Kalkulation
- Lohnbuchhaltung
- Sozialversicherungsabrechnungen
- Quellensteuerabrechnungen
- Mehrwertsteuer
- Steuererklärung
- Steueroptimierung

Finanzielle Unternehmenssteuerung

Mit der finanziellen Unternehmenssteuerung unterstützen wir Sie proaktiv in der Budgetierung und der Mittelfristplanung sowie in der Messung der Zielerreichung und zeigen Ihnen die Abweichungen und auch die Prognose auf. Daraus lassen sie dann gezielte Massnahmen definieren und umsetzen.

- Budgetierung / Jahresplanung
- Mittelfristplanung
- Investitionsrechnung
- Finanzierung
- Liquiditätsplanung
- Reporting
- Analysen / Kennzahlen
- Businessplan
- Finanzplan

Unternehmensberatung

In betriebswirtschaftlichen, kaufmännischen, finanziellen, personellen und organisatorischen Fragestellungen können wir Sie je nach Bedarf wirkungsvoll unterstützen.

- Chancen und Risiken
- Ertragssteigerung
- Kostenoptimierung
- Firmengründung
- Umwandlung
- Fusion
- Sanierung
- Unternehmenskauf
- Unternehmensverkauf
- Unternehmensbewertungen
- Organisation
- Prozessoptimierungen
- HR / Personal

Wir beraten Sie auf dem breiten Gebiet der Steuern in der Schweiz:

- Einkommens- und Vermögenssteuern von Privatpersonen
- Gewinn- und Kapitalsteuern von juristischen Personen
- Mehrwertsteuer
- Verrechnungssteuer
- Steueroptimierung

Finanzplanung

Die Finanzplanung startet mit einer umfassenden Zielbestimmung, Bedürfnisabklärung beim Kunden. In einer aktuellen Übersicht werden die Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Schulden erfasst. Auch den Bereich Vorsorge, Steuern, berufliche und familiäre Situation, Güter- und Erbrecht und absehbare Veränderungen und Entwicklungen (z.B. geplante Investitionen, Wohneigentumserwerb, berufliche Veränderung, Risiken wie Arbeitslosigkeit etc.) werden mitberücksichtigt.  Auf der Grundlage der Ziele, Wünsche, Absichten und der Risikobereitschaft und der Risikofähigkeit werden dann im Rahmen eines ganzheitlichen Lösungskonzeptes bedürfnisgerechte Massnahmen definiert. Schliesslich wird das erarbeitete Lösungskonzept in regelmässigen Abständen überprüft und an sich ändernde Rahmenbedingungen angepasst. Ereignisse dazu können sein: Heirat, Kinder, Wohneigentumserwerb, Arbeitsplatzwechsel, Gründung eigene Firma, vorzeitige Pensionierung, Scheidung, Arbeitslosigkeit, Invalidität, Todesfall, etc.

- Budgetplanung (Einnahmen / Ausgaben)
- Vermögensplanung (Vermögen / Verpflichtungen)
- Liquiditätsoptimierung
-  Liquiditätsreserve
-  Finanzierungsplanung
-  Steuerplanung
-  Wohneigentumsförderung WEF
-  Güterrechtliche Auseinandersetzung
-  Tragbarkeit von Immobilien
-  Maximal mögliche Hypothek
-  Maximaler Kaufpreis einer Immobilie

Pensionsplanung

Hauptziel der Pensionsplanung ist die Einkommenssicherung für die Zeit im Ruhestand. Dabei werden neben den persönlichen Kundenwünschen auch familiäre Verhältnisse, steuer-, güter- und erbrechtliche Aspekte sowie bereits bestehende Versicherungs- und Bankenlösungen berücksichtigt.

- Einkommen im Ruhestand
- Renteneinkommen
- Rente oder Kapitalbezug
- Frühpensionierung
- Gleitende Pensionierung
- PK-Einkauf
- Möglichkeiten ab Alter 58
- Säule 3a
- Säule 3b
- Lebensversicherungen
- Steuerplanung
- Tragbarkeit von Immobilien im Alter