CWT Christian Wagner Treuhand

Sie erwarten ein breites Angebot an Dienstleistungen für Privatpersonen und Firmen? Dann sind Sie bei uns goldrichtig. Auf den folgenden Seiten finden Sie für jegliche Bedürfnisse die richtigen Informationen, kompetent und verständlich aufbereitet. Sie wünschen eine persönliche Beratung? Dann nehmen Sie doch einfach Kontakt mit uns auf und wir melden uns umgehend bei Ihnen zurück!


Treuhand

Administration

Sind Sie selbständig erwerbstätig und benötigen Hilfe bei der Erstellung von Formularen wie zum Beispiel Offerten und Rechnungen, oder wollen Sie diese Arbeiten auslagern? Wir sind gerne bereit Sie dabei zu unterstützen und die technischen Möglichkeiten aufzuzeigen, damit Sie diese Arbeiten effizient erledigen können. Wenn Sie möchten, übernehmen wir für Sie diese Arbeiten. Wir setzen dafür technische Hilfsmittel ein, damit die Arbeiten effizient und kostengünstig für Sie ausgeführt werden können.

Besitzen Sie eine Gesellschaft und möchten die administrativen Aufgaben und Arbeiten nicht selbst erledigen? Zögern Sie nicht uns zu kontaktieren. Wir sind gerne bereit anlässlich eines Gespräches Möglichkeiten und Kosten mit Ihnen zu besprechen.


Buchführung

Wer untersteht der Buchführungspflicht?

Im Obligationenrecht wird die Buchführungspflicht in Artikel 957 festgehalten:

A. Pflicht zur Führung und Aufbewahrung der Geschäftsbücher

1. Wer verpflichtet ist, seine Firma in das Handelsregister eintragen zu lassen, ist gehalten, diejenigen Bücher ordnungsgemäss zu führen und aufzubewahren, die nach Art und Umfang seines Geschäftes nötig sind, um die Vermögenslage des Geschäftes und die mit dem Geschäftsbetriebe zusammenhängenden Schuld- und Forderungsverhältnisse sowie die Ergebnisse der einzelnen Geschäftsjahre festzustellen.
2. Die Bücher, die Buchungsbelege und die Geschäftskorrespondenz können schriftlich, elektronisch oder in vergleichbarer Weise geführt und aufbewahrt werden, soweit dadurch die Übereinstimmung mit den zu Grunde liegenden Geschäftsvorfällen gewährleistet ist.
3. Betriebsrechnung und Bilanz sind schriftlich und unterzeichnet aufzubewahren. Die übrigen Geschäftsbücher, die Buchungsbelege und die Geschäftskorrespondenz können auch elektronisch oder in vergleichbarer Weise aufbewahrt werden, wenn sie jederzeit lesbar gemacht werden können.
4. Elektronisch oder in vergleichbarer Weise aufbewahrte Geschäftsbücher, Buchungsbelege und Geschäftskorrespondenz haben die gleiche Beweiskraft wie solche, die ohne Hilfsmittel lesbar sind.
5. Der Bundesrat kann die Voraussetzungen näher umschreiben.

Ein zuverlässiges Finanz- und Rechnungswesen stellt eine zentrale Voraussetzung für den Unternehmenserfolg dar. Es muss nicht nur alle gesetzlichen Anforderungen korrekt erfüllen, sondern auch die für die Führung eines Unternehmens benötigten Informationen schnell und unkompliziert zur Verfügung stellen.

Unsere Tätigkeiten umfassen sämtliche Belange des Finanz- und Rechnungswesens. Von einzelnen Teilbereichen bis hin zur Übernahme der gesamten Buchhaltung unterstützen wir Sie mit fachlich ausgewiesenen profundem Wissen. Dabei gehören auch Fragen rund um die Mehrwertsteuer und verschiedene Rechnungslegungsstandards zu unseren täglichen Aufgaben.

• Konzeption des Finanz- und Rechnungswesens
• Beratung in Fragen der Rechnungslegung
• Budgetierung, Liquiditäts- und Finanzplanung
• Führen der Finanzbuchhaltung inklusive Zahlungsverkehr
• Debitoren-, Kreditoren-, Lohn- und Betriebsbuchhaltung
• Führen von Wertschriften-, Anlagebebuchaltungen etc.
• Abschlussgestaltung (handelsrechtlich und steuerlich)
• Erstellung betriebswirtschaftlicher Abschluss und Ermittlung stille Reserven
• Führen von Statistiken, Bilanz- und Erfolgsanalysen

Selbstverständlich erstellen wir für Sie auch die Mehrwertsteuer-Abrechnung und weitere Aufstellungen und Abrechnungen gemäss Ihren Wünschen und Angaben.


Treuhandmandate

Kleinere und mittlere Unternehmen sind mit zunehmend komplexer werdenden Aufgaben konfrontiert, die ausserhalb ihrer Kernkompetenzen liegen. Kostenflexibilität und Qualitätssicherheit sprechen hier für einen externen Spezialisten. Als erfahrener und flexibler Partner bieten wir Ihnen eine individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Lösung.

Wir unterstützen unsere Kunden operativ überall dort, wo wir sie im Tagesgeschäft entlasten können. Auf strategischer Ebene begleiten und beraten wir Sie im Management gezielt dort, wo zusätzliches Know-how und Ressourcen erforderlich sind.

Unser Leistungsbereich umfasst:

• Organisation und Administration
• Finanz- und Rechnungswesen
• Gesellschaftsgründungen
• Verwaltungsrats-Mandate

Steuerberatung

Sie suchen nach einer umfassenden Steuerberatung, da sich die Steuergesetzgebung ständig verändert, komplexer wird und damit unabsehbare Belastungen auf Sie zukommen. CWT Christian Wagner Treuhand bietet Ihnen eine Beratung, die mit einer langfristigen Strategie Steueroptimierungen ermöglicht und auf Ihre individuellen Bedürfnisse eingeht.

Damit nicht nur das Steueramt Freude an Ihrem Vermögen hat.
Es ist völlig legitim, die gesetzlich zulässigen Möglichkeiten zur Steueroptimierung wahrzunehmen. Es ist ebenso korrekt, seine Einkommens- und Vermögensverhältnisse in steuergünstige Strukturen zu fassen. Die Schwierigkeit besteht darin, dass die Steuergesetzgebung ständig ändert und darüber hinaus zunehmend komplexer wird. Hier hilft nur eine Steuerberatung, welche die rechtlichen Voraussetzungen kontinuierlich verfolgt und im Rahmen einer langfristigen Strategie auf Ihre individuelle Situation adaptiert.

Steuerberatung heisst Steueroptimierung im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten.

• Sie profitieren von allen legalen Möglichkeiten, Ihre steuerliche Situation dauerhaft zu verbessern.
• Wir strukturieren Ihr Vermögen und Ihre Anlagen in einer Weise, dass Sie alle legalen Steueroptimierungsmöglichkeiten ausschöpfen können.
• Wir zeigen Ihnen, wie Sie gleichzeitig vorsorgen und Steuern sparen können.
• Ausländischen Kunden bieten wir vielfältige Dienstleistungen bis zu Domizilwechsel und entsprechenden Verhandlungen mit Steuerämtern.
• Sie erfahren, wie Sie Ihre Nachfolge steueroptimiert regeln können.
• Wir übernehmen das Ausfüllen von Steuererklärungen für Kunden aus der Schweiz und erstellen Steuerunterlagen für im Ausland ansässige Kunden.

Steuererklärung


«Um eine Steuererklärung abgeben zu können, muss man ein Philosoph sein. Für einen Mathematiker ist es zu schwierig."
Geht es Ihnen beim Ausfüllen der Steuererklärung wie dem Mann im Bild oben? Dann ist es höchste Zeit, dass Sie mit uns Kontakt aufnehmen.

Wir können Ihnen viel Kummer und Ärger ersparen…

Gerne übernehmen wir für Sie folgende Arbeiten:

• Fristverlängerung zur Einreichung der Steuererklärung
• Das Ausfüllen der Steuererklärung
• Möglichkeiten der Steueroptimierung
• Die Überprüfung der Steuerveranlagung
• Die Vertretung in sämtlichen Steuerangelegenheiten

Wir erledigen die Arbeiten für Sie speditiv und unbürokratisch.


Finanzplanung

Sie wollen Ihre finanzielle Zukunft langfristig planen, Risiken und unliebsame Überraschungen vermeiden. Sie möchten wissen, wie Sie Ihr Leben im gewohnten Standard weiterführen und Ihre Ziele und Wünsche bis ins hohe Alter finanzieren können.
Auf Ihre individuellen Fragen gibt Ihnen die CWT individuelle Antworten. Denn wir bieten Ihnen ganzheitliche Lösungen, die alle finanziellen Bedürfnisse gleichermassen berücksichtigen.

Finanzplanung durch CWT:
Damit Sie wissen, was Sie wirklich haben. Und womit Sie rechnen können.Vermögenswerte sind Preisschwankungen unterworfen. Aktienkurse können Höhen oder Tiefen erleben. Die Gesetzeslage ist im steten Wandel: Erbrecht, Steuerrecht, Altersvorsorge sind Änderungen unterworfen. Trotz solcher Unwägbarkeiten bringt eine fundierte Finanzplanung mehr Sicherheit in Ihre Zukunft, weil sie diese Eventualitäten schon im Vorfeld berücksichtigt. Sie hilft Ihnen, eine Vermögensstruktur zu bilden, die Ihre konkreten Bedürfnisse bis ins hohe Alter erfüllt. Damit Sie ruhig in Ihre finanzielle Zukunft blicken können.

Finanzplanung heisst Klarheit über Ihre ganze Vermögenssituation.
Finanzplanung ist ein Prozess, der dazu dient, Ihnen grösstmögliche Klarheit über Ihre aktuelle Finanzlage zu verschaffen. Eine solide Basis, um Ihnen frühzeitig Trends und mögliche Probleme aufzuzeigen.

Wir helfen Ihnen, Ihre persönlichen Anliegen, Vorhaben und Ziele klar zu definieren und festzuhalten. Aus dem anschliessenden Vergleich von Status quo und Zielen ergeben sich die Lücken und Probleme, die wir gemeinsam mit Ihnen angehen.

Unser Ziel ist es, Ihnen konkrete und individuelle Lösungsvorschläge anzubieten. Wir bemühen uns dabei um eine Quantifizierung des direkten Nutzens. Die Ergebnisse unserer Analyse und Beratung sowie die unterbreiteten Lösungen und Massnahmen fliessen in einen strategischen Finanzplan ein, der sämtliche Detailaspekte zu einem sinnvollen Ganzen zusammenfügt. Auf der Basis dieses Dokuments entscheiden Sie über die Umsetzung unserer Vorschläge.

Sie wollen eine klare Übersicht über Vermögen, Erträge und Einkommen unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte haben. Dazu brauchen Sie einen individuellen Finanzplan, der auf Ihren mittel- bis langfristigen Zielen basiert, der Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben und die Vermögensstruktur systematisch darstellt und Ihnen die Optimierungspotenziale aufzeigt. CWT bietet Ihnen einen umfassenden Finanzplan mit Variantenvergleichen und Stressszenarien.


Anlageberatung

Sie gehören zu den Menschen, die Überdurchschnittliches leisten. Sie sind engagiert und erfolgreich im Beruf. Vielleicht haben Sie Vermögen geerbt. Sie haben den Wunsch, Ihr Vermögen zu sichern und zu vermehren. Deshalb suchen Sie einen kompetenten, zuverlässigen und vertrauenswürdigen Partner, der Sie in allen finanziellen Angelegenheiten umfassend betreut. Als Kunde von CWT kommen Sie in den Genuss eines ganzheitlichen Beratungsansatzes und massgeschneiderter Gesamtlösungen in allen finanziellen Aspekten: von der Vermögensanlage über die Finanzplanung und die Vorsorge bis hin zur Nachlassplanung.

Mit dem Anlageprozess bauen wir für unsere Kunden ein optimales Portefeuille auf. Optimal ist ein Portefeuille dann, wenn es dem individuellen Risikoprofil des Anlegers entspricht und sichergestellt ist, dass dieser für das eingegangene Risiko eine marktgerechte Entschädigung erhält. Ein Portefeuille charakterisiert sich grundsätzlich durch die erwartete Rendite in Prozent und durch das Risiko (Volatilität in %), das zur Erreichung des Renditeziels in Kauf genommen werden muss. Die strategische Asset Alllocation, welche kundenspezifisch definiert wird, legt diese Grundzusammenhänge fest. Sie definiert also, in welchem Verhältnis die verschiedenen Anlageklassen grundsätzlich zueinander stehen. Als Anlageklassen gehören typischerweise Aktien, Obligationen und Geldmarktpapiere in ein Portefeuille. Wo sinnvoll und erwünscht, berücksichtigen wir aber auch Immobilien und weitere, nicht traditionelle Anlageklassen.


Vermögensverwaltung

Sie wollen Ihr Vermögen sicher und profitabel angelegt wissen, ohne dass Sie sich selbst um die richtige Auswahl der Anlagen kümmern müssen. Sie haben weder die Zeit noch die Systeme, um sich täglich mit dem Auf und Ab an den Finanzmärkten zu befassen. Vielleicht haben Sie auch nicht die notwendige Erfahrung, um die richtige und rechtzeitige Entscheidung für die beste Anlageform treffen zu können. Sie suchen deshalb eine Vermögensverwaltung, die Ihnen Qualität und Kontinuität in der Beratung bietet und die Ihr Vertrauen verdient.

Vermögensverwaltung mit CWT:
Damit Ihr Vermögen für Sie arbeitet. Und nicht umgekehrt.
Sie geben uns den Auftrag, Ihr Vermögen aus einer integralen Sicht und im Rahmen Ihrer Vorstellungen aktiv zu bewirtschaften und zu erhalten. Sie übertragen uns die einzelnen Anlageentscheidungen und die kontinuierliche Überwachung der Entwicklung Ihres Vermögens – mit anderen Worten: Sie schenken uns Ihr Vertrauen. Umso mehr können Sie von uns erwarten: eine umfassende Beratung, eine individuelle Betreuung und eine massgeschneiderte Anlagestrategie, die Ihren Wünschen, Ihrer Risikofähigkeit und Ihrer finanziellen Situation voll und ganz Rechnung trägt.

Vermögensverwaltung heisst Full Service für Sie und Ihr Vermögen.

• Ihre Zeit wird nicht unnötig in Anspruch genommen.

Sie müssen sich nicht ständig Gedanken um Ihr Vermögen machen und brauchen auch keine schwierigen Anlageentscheidungen zu treffen, die eine umfangreiche Erfahrung und das ständige Verfolgen von Entwicklungen an den Börsen, in der Politik und in der Wirtschaft voraussetzen.

• Ihre finanzielle Situation wird umfassend analysiert, damit alle Anlagestrategien und Anlagen mit Ihren Möglichkeiten, Wünschen, Erwartungen und Ihrer Risikoneigung und -fähigkeit übereinstimmen.
• Sie laufen kein unnötiges Risiko, weil alle Anlagen auf Ihr sorgfältig analysiertes individuelles Risikoprofil abgestimmt sind.
• Ihr Vermögen ist in guten Händen und wird rund um die Uhr betreut und überwacht.
• Ihre Anlagen werden täglich auf eventuelle Fälligkeiten kontrolliert, damit keine Termine verpasst werden (Einlösen von Coupons, Ablauf von Fristen zur Auszahlung oder Umwandlung usw.).
• Ihr Vermögen profitiert laufend von den neusten wissenschaftlichen Erkenntnissen zu den Finanzmarkttheorien.
• Sie werden gut informiert und erhalten regelmässig aussagekräftige Angaben zur Entwicklung Ihres Vermögens und zu den Bewegungen in den Finanzmärkten.
• Ihr Vermögen wird nach Ihren Wünschen und Vorgaben verwaltet, auch wenn Sie die einzelnen Anlageentscheidungen an die CWT delegieren.
• Sie profitieren von interessanten Diversifikationsmöglichkeiten in verschiedene Anlagetitel und -kategorien und erhalten Zugang zu attraktiven Anlagen.
• Sie erhalten die Gewähr für eine professionelle Umsetzung Ihrer langfristigen Anlagestrategie.

Ihr Risikoprofil und die entsprechende Anlagestrategie werden periodisch auf die Richtigkeit überprüft.


Vorsorgeberatung

Sie fragen sich, wie sicher Ihre Vorsorgeplanung noch ist, und wollen deshalb umfassend beraten werden. Sie erwarten eine kompetente Beratung, die Vorsorgelücken aufdeckt und Ihnen eine optimal auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Lösung aufzeigt.

Vorsorgeberatung durch CWT:
Damit Sie der Gedanke an den Ruhestand nicht unruhig macht.
Das Angebot an Vorsorgemöglichkeiten ist gross und kaum zu überblicken. Deshalb kann nur eine kompetente Vorsorgeberatung wirklich Antwort geben, wie es um Ihre Einkünfte im Alter bestellt sein wird, welche Form der Altersvorsorge in Ihrem Fall die Richtige ist und wie es mit einer vorzeitigen Pensionierung aussieht.

Vorsorgeberatung heisst ohne Sorgen in den Ruhestand gehen.

• Wir zeigen Ihnen, welche Form der Vorsorge in Ihrem Fall die optimale Lösung ist.
• Sie erfahren, ob Ihr Vermögen und Ihre Rentenansprüche bei einer vorzeitigen Pensionierung für einen finanziell sorgenfreien Lebensabend reichen.
• Wir analysieren für Sie Ihre komplexe Pensionskassen-Situation.
• Wir zeigen Ihnen, wie man beim Vorsorgen auch noch Steuern sparen kann.
• Wir zeigen Ihnen, ob und wie man mit Vorbezug des Vorsorgevermögens attraktive Finanzierungsmöglichkeiten für Wohneigentum schaffen kann.
• Sie erfahren, wie Sie für Ihre Angehörigen die richtige Vorsorge treffen können.

Nachlassplanung

Sie möchten eine weitsichtige Nachlassregelung treffen und die dafür notwendigen güter- und erbrechtlichen Dokumente umsichtig gestalten. Dazu brauchen Sie eine umfassende Beratung. Wir kennen uns im Umgang mit komplexen Vermögensverhältnissen aus und sind mit den steuerrechtlichen Aspekten der geplanten Massnahmen bestens vertraut.

Nachlassplanung durch CWT
Die Komplexität des Erbrechts und die unterschiedlichen Regelungen in den verschiedenen Kantonen machen es heute fast schwieriger, ein Vermögen zu hinterlassen, als eines zu schaffen. Umso wichtiger ist die Gestaltung der güter- und erbrechtlichen Dokumente, in denen Sie Ihren letzten Willen zum Ausdruck bringen. Wir übernehmen diese Aufgabe. Als Willensvollstreckerin vertreten wir Ihren Willen und nicht Partikularinteressen einzelner Erben und stellen sicher, dass Ihr Nachlass nach Ihrem Wunsch geregelt wird.

Nachlassplanung heisst, dass Ihr Wille respektiert wird.

• Wir beraten Sie in allen Fragen der Nachlassplanung, des Ehegüter- und Erbrechts sowie der Willensvollstreckung.
• Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen, welche Regelungen für den Erbfall getroffen werden müssen.
• Wir beraten Sie bei der Bewertung des Nachlasses, insbesondere bei Geschäftsvermögen, Immobilien, Antiquitäten, Sammlungen u.ä.
• Wir begleiten Sie bis zur Unterschrift aller nötigen Dokumente und verfassen die Schriftsätze für die erforderlichen Testamente, Erb-, Ehe- oder Konkubinatsverträge usw.
• Wir verwahren Ihre Dokumente sicher.
• Wir beraten und begleiten Sie bei der Errichtung von Stiftungen.
• Wir betreuen Sie in steuertechnischen, juristischen und Vorsorgefragen.
• Wir entlasten die Hinterbliebenen, unterstützen sie bei Behördengängen und nehmen ihnen die administrativen Aufgaben ab.
• Wir bieten Hand bei der Betreuung unmündiger Erben.

Wir gehen dieses heikle, aber unvermeidliche Thema rechtzeitig und mit grossem Respekt an. Damit wird die Nachlassregelung optimal vorbereitet. Ihre Angehörigen werden es Ihnen danken.