PensExpert AG

Die Freizügigkeitsstiftung für transparente und steueroptimierte Lösungen in allen Lebensphasen.

Ihre Vorteile mit Independent

• Individuelle Anlagestrategie

• Versicherungsschutz

• Transparenz

• Steuerfreier Transfer Ihrer UK Vorsorgegelder (QROPS)

• Lebenslange Altersrente

• Steuervorteil bei Abreise ins Ausland

Clevere Strategien für die dritte Säule. Ihren Ruhestand mit einer klaren Vorsorgestrategie planen.

• Sie entscheiden, was in Ihr Vorsorgedepot kommt: Pens3a bietet Ihnen je nach persönlicher Risikofähigkeit und Risikoneigung gemischte Strategieprofile von Anlagestiftungen und Anlagefonds an. Dabei profitieren Sie von institutionellen Tarifen, was mit spürbaren Kostenvorteilen verbunden ist und sich positiv auf die Wertentwicklung Ihrer Anlagen auswirkt.

• Einzahlungen in die 3. Säule: Personen mit einem AHV-pflichtigen Erwerbseinkommen dürfen in die gebundene Säule 3a einzahlen. Damit reduzieren Sie ihr steuerbares Einkommen und profitieren von steuerbefreiten Zins- und Dividendenerträgen. Zudem bezahlen Sie auf ihr Guthaben in der Säule 3a keine Vermögenssteuer.

• Steuervorteile beim Kapitalbezug: Mit Pens3a profitieren Sie von Steuervorteilen beim Bezug Ihrer Vorsorgegelder. Sie wollen wissen, wie hoch die Kapitalsteuer beim Bezug Ihrer Vorsorgegelder ausfallen wird?

Die digitale und smarte Freizügigkeits- & Säule 3a Lösung für digital affine Kund:innen.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Bei relevate sind sämtliche Gebühren für die Verwaltung und die Produkte in der All-In-Gebühr von 0.45% enthalten – ohne versteckte Kosten.

• Entscheiden Sie selbst durch Ihre Wahl von bis zu 8 verschiedenen Strategien.

• Die Registrierung für das Freizügigkeits- und 3a-Konto dauert nur wenige Minuten und ist kostenlos; es muss kein Startbetrag eingezahlt werden.

• Gute Rendite-Chancen: Durch die Möglichkeit bis zu 99% der Vorsorgegelder in die historisch renditestärkste Anlageklasse Aktien zu investieren, können Sie bei relevate ein überdurchschnittliches Vorsorgevermögen aufbauen.

• Höchste Sicherheit: Die PensExpert AG, Gründerin von relevate, hat sich in über 20 Jahren Geschäftstätigkeit das höchste Vertrauen ihrer Kundinnen und Kunden erarbeitet.

Die individuelle Vorsorgelösung für Mitarbeitende mit einem Einkommen ab 136'080 Franken pro Jahr.

• Attraktivität als Arbeitgeber: Positionieren Sie sich auf dem Arbeitsmarkt ganz vorn und halten Sie Ihre Führungskräfte mithilfe flexibler Vorsorgelösungen langfristig im Unternehmen.

• Hohe Planungssicherheit: Gesplittete Vorsorgelösungen funktionieren ohne Umverteilung und Sanierungsrisiko. Erzielte Wertentwicklungen kommen vollständig Ihren versicherten Mitarbeitenden zugute. Sie können die Pensionskassenverpflichtungen in der Bilanz reduzieren.

• Steuervorteile für Ihre Führungskräfte: Aufgrund der Umverteilung in der 2. Säule ist eine steueroptimierte Kadervorsorge für immer mehr Führungskräfte ein wichtiges Kriterium. Wir unterstützen Sie gerne bei der Steuerplanung und der Wahl der richtigen Instrumente.

• Steuerersparnis für Ihr Unternehmen: Bauen Sie Reserven durch Arbeitgeberbeiträge auf und reduzieren Sie in schlechteren Wirtschaftsphasen Ihre Steuerlast.

Unsere Vorsorgelösung mit Einheitsstrategie für Jahreslöhne ab 90'720 Franken pro Mitarbeitende.

• Attraktivität als Arbeitgeber: Positionieren Sie sich auf dem Arbeitsmarkt ganz vorn und halten Sie Ihre Führungskräfte mithilfe flexibler Vorsorgelösungen langfristig im Unternehmen.

• Steuervorteile für Ihre Führungskräfte: Aufgrund der Umverteilung in der 2. Säule ist eine steueroptimierte Kadervorsorge für immer mehr Führungskräfte ein wichtiges Kriterium. Wir unterstützen Sie gerne bei der Steuerplanung und der Wahl der richtigen Instrumente.

• Einheitliche Anlagestrategie: Abgestimmt auf das Risikoprofil bietet PensUnit Ihrem Vorsorgewerk verschiedene kollektiv umgesetzte Anlagestrategien an. Dabei partizipiert jeder Versicherte gleichermassen am Anlageergebnis der gewählten Strategie.

• Steuerersparnis für Ihr Unternehmen: Bauen Sie Reserven durch Arbeitgeberbeiträge auf und reduzieren Sie in schlechteren Wirtschaftsphasen Ihre Steuerlast.

• Sie entscheiden, was in Ihr Vorsorgedepot kommt: PensFree bietet Ihnen je nach persönlicher Risikofähigkeit und Risikoneigung gemischte Strategieprofile von Anlagestiftungen und Anlagefonds an. Dabei profitieren Sie von institutionellen Tarifen, was mit spürbaren Kostenvorteilen verbunden ist und sich positiv auf die Wertentwicklung Ihrer Anlagen auswirkt.

• Steuerbefreiung: Freizügigkeitsvermögen sind bis zum Bezug steuerbefreit. Davon können Sie bei PensFree maximal profitieren. Nutzen Sie unsere langjährige Erfahrung und profitieren Sie von steuerbefreiten Zins- und Dividendenerträgen, einer attraktiven Quellensteuer bei Wegzug ins Ausland sowie dem Wegfall der Vermögenssteuer.

• Steuervorteile beim Kapitalbezug: Mit PensExpert profitieren Sie von Steuervorteilen beim Bezug Ihrer Vorsorgegelder. Sie wollen wissen, wie hoch die Kapitalsteuer beim Bezug Ihrer Vorsorgegelder ausfallen wird? Oder planen Sie einen Umzug ins Ausland und wollen Ihre voraussichtliche Quellensteuer berechnen?